在股市亏了35万,剩余资金5万,该怎么办?

发布时间:2022-02-20 / 作者:清心寡欲

17年开始炒股,到现在亏了35万,还有5万,不知道还要不要炒。


曾经有个老弟,60万入市,短短一年就亏剩下了10万。

他的情况和这个40万亏剩5万的应该差不多,也是2017年入市,经历了整个2018年的小熊市,巨亏超过80%。

2019年初,经过朋友介绍有幸认识了他,做了一次深入的交流。

当时也很好奇,毕竟那一年不像是08年大熊市,能亏损80%以上,也实属不易。

在这之后的两年,他换了炒股方式,改变了操盘的风格,加上行情还不错,资金终于回到了20万以上,但距离60万本金,仍然相去甚远。

他说希望自己能在2025年之前,炒回60万的本金。

如果他能做到,那6年翻6倍已经是非常好的战绩了。

60万亏到10万花了1年,从10万赚回60万,预计要6年,可见投资中保护本金的重要性。

先复盘一下他出现暴亏的几个原因。

毕竟亏钱可以理解,2018年总体行情很难看,市场热点很稀疏,大盘总体跌幅超过30%。

但个人累计亏损超过80%,一定是有更深层次的原因。

1、喜欢追高,喜欢打板。

他的操作方式是追高打板,因为他始终认为打板来钱快。

炒股的方式本没有绝对的对错好坏之分,但不同的操作风格,在牛熊市里,效果完全不同。

牛市里追高强势的个股,赚钱的概率非常高,因为是增量资金博弈,推波助澜。

熊市里追高强势的个股,赚钱概率就不高了,因为熊市是存量博弈,见利就走。

同样的方法,不同的市场环境,效果肯定不一样。

加上他又是新人,对于打板这种相对比较高难度的交易模式,一知半解,亏钱就很自然了。

2、偏好重仓,高频换股。

他还有个特点,就是喜欢重仓。

对于老手来说,如果已经摸索出属于自己的投资模式,重仓是没什么问题的。

毕竟,想赚大钱就必须敢于重仓。

但是对于他这样的一个新手来说,重仓对于心理上的压迫感很重,容易大起大落。

加上他换股的频率很高,满进满出,一旦遭遇连续亏损,本金的折损是非常快的。

高频换仓遇上熊市,结果就是亏损幅度远大于大盘整体的跌幅。

3、止损果断,止盈犹豫。

他还有个特点,就是止损很果断,但是止盈非常犹豫。

他说止损是5%严格执行,但是止盈却没有标准。

这导致了很多时候是先赚钱,最后止损出局的,亏损的概率就远大于赚钱的概率。

即便是赚大钱,也会经常出现赚大钱不走,最终赚小钱的结局。

所以,单边止损不止盈的方式,除非遇上单边上涨的大牛股,否则亏钱的概率非常高。

在熊市的环境里,结局也就特别的明显了。

这种亦短线亦长线的投资方式,加上止盈止损的缺陷,也是导致亏钱的一个主要原因。

4、风格多变,毫无章法。

他还有个特点,就是风格变化多端。

这里指的风格,不是战法,主要是选股的风格和持仓操作的风格。

操作上都是追涨,但追的是热点,还是业绩,经常会改变,寻找超跌反弹,还是创出新高,心里没谱。

就是这种不断变化的风格,让他压根没有摸索出什么规律。

偶尔赚到一些钱,就认为方法是对的,尝试多次,又发现在亏钱。

真的是靠运气赚钱,靠实力去亏。

5、心态浮躁,赌徒心理。

最后一条,可能是大部分新人常见的通病,就是心态问题。

入市前几年,他自己做生意赚了点钱,大概两三百万,但后来生意一直不太好。

就是因为生意不太好,他才寄希望于股市,一下子就投入了60万元。

对于新人来说,这个数目真的挺大,对当时境况不太好的他来说,也不是一笔小数目了。

寄希望于股市但行情不配合,导致他的心态经常崩溃,赌徒心理越来越重。

有一段时间基本每天都要满仓换股一次,为的就是短时间内能够回本赚钱。

赌徒心里即便赚到钱也很难收手,更何况熊市就像是一种诅咒一样,一直跟着他。

账户的资金虽然也是起起伏伏,但从趋势上看,不断地在一步步跌落。



说说他2019年后的一些改变吧。

他的改变大部分源于自己,和我没有太多的关系,我们只是偶尔聊聊天,做个交流。

如果非要说我对他有什么影响,我只是告诉他要懂得找对方向,然后慢慢变富。

虽说60万亏到10万,想要翻身得赚6倍,但这并不代表你就必须快速找到一只能翻六倍的股票,然后重仓持有。

你要把10万作为新的起点,现在开始从10万本金做投资,目标是达成60万,实现6倍的收益。

他把自己的目标设定为年化35%左右,6年刚好就是6倍,也就是2025年。

当然,这些都是理想化的状态,实际上肯定是达不到的,最终还是得脚踏实地的一步步去走。

在那之后,他做了以下几件事。

1、明确自己赚什么钱。

他问我,这个市场赚钱的人,到底赚的什么钱。

我告诉他,这个市场能赚两种钱,第一种叫博弈,第二种叫价值。

可以比较抽象地理解为短线以博弈为主,长线以价值为主。

第一种是跟着资金割别人韭菜,当然也有可能被人割韭菜。

第二种是寻找价值做投资,但找错了就会亏钱,找对才能赚钱。

两种钱各有各的赚法,所以具体怎么操作得自己选择。

当然,这个市场也不是说不存在两者皆有的赚钱方式,只不过这对普通人来说,既要又要才是毒药。

鱼和熊掌,先选择一条主线再说。

他想了大概一个月,给的答复说是寻找价值,放弃了短线博弈的事情。

失败过,却没有原地爬起,因为觉得自己不适合,就不再原地“挣扎”了。

他还说,能够继续炒股,就说明自己愿意从哪里跌倒,就从哪里爬起来,即便要爬很久。

2、开始研究行业和基本面。

随后,他终于开始研究行业和基本面。

这对于他这个门外汉来说,其实是非常痛苦的

原本超短线的交易,他觉得看行业和基本面,根本没有意义,只要找热点追涨停即可,一切都在技术形态里。

现如今,每一次选股都成了一道世纪难题。

他会去翻行业研报,先看这个行业到底前景如何。

当然,很多研报也有失公允,这让他每次都要去翻更多的同业研报然后做判断。

对于基本面,也开始做一些自己的解读,只不过刚开始光看净利润,还是走了很多弯路。

当学会看增长,看环比数据,周转数据,资产负债率等,基本面就慢慢入门了。

行业趋势和个股的基本面研究,再结合一些大佬的持仓,是他最主要的股票选择方式。

学了基本面以后,也懂得和别人吹吹牛逼,侃侃而谈,这个行业好,那个行业瓶颈大什么的。

3、尝试着观察和验证。

第三件事,是开始懂得了等待,他似乎变得有耐心多了,会把股票放在自选股里,然后尝试着观察和验证。

而且这种验证,是短、中、长期都有的验证。

短期主要看资金,也就是成交量,并不是看涨幅能有多少,他想知道自己抓行业大趋势大风口的能力。

中期看走势,看股票上涨和下跌的空间,和成交量的一个关系。

长期看基本面,能否验证自己对于行业和企业的判断。

上一次问他是21年3季度,自选股大概80多只,都在观察名单里,自己一共持仓2只个股,还有一只行业指数ETF。

他说,炒股就是要有耐心,以前太着急了,现在也学会了宁可错过,绝不打没把握的仗。

关于验证和观察,是一种另类的实践方式,来验证自己的判断。

只不过真枪实弹和纸上谈兵多少还有些差距,在于操作时候的心态还是不一样的。

但有这个步骤,肯定比没有这个步骤好,毕竟看得多了,多少能摸索出一些规律,规避掉一些坑。

4、开始试着控制仓位。

他还尝试着去控制仓位。

他给自己定下一条铁律,就是看不懂市场的时候,仓位坚决低于50%。

虽不知实践得怎么样,但这种方式,深表认同。

当你看不懂市场的时候,如果还保持一个高仓位,那无异于赌博了,降低仓位可以有效规避风险。

但是对于一个习惯满仓,又亏损很大,还在康复期的人来说,要改掉习惯其实很不容易。

控制仓位,等于控制了股票涨跌给他带来的刺激感,其实是很难受,很不舒服的。

很多人想控制仓位,但往往管不住手,看很多股票都觉得会涨,不知不觉就满仓了。

满仓经历暴跌后,开始控制仓位,时常要把仓位控制在五成以下,确实有难度。

这一点是他自己常念叨的,至于有没有确实地做到,就不得而知了。

5、尝试长期持有一只股票。

接下来一条,就是尝试着长期持有一只股票。

要做到这一点,其实特别难,尤其是对于短线做惯的人。

你可能会拿着股票一个阶段,几周,甚至几个月,但短期出现头部,股价回调的时候,其实是非常难拿住的。

想要长期持有一只股票,对于一个短线非常敏感的股民来说,可能是煎熬,尤其是出现浮亏的时候。

但他最终还是做到了,并且长期持有一只个股,虽说只有几手,市值才几万块,但也是一种进步。

而且这只股票从2019年下半年持有至今,即便今年有所回撤,股价总体也实现了翻倍,可以算是收益颇丰。

6、每天复盘,记录市场和心态。

就这一点,我还挺佩服的,不知道他现在是不是每天还在做记录。

对于一个职业股民来说,每天做复盘是应该的,但如果是兼职股民,每天能花时间精力去做复盘,那么只是10分钟20分钟的简单复盘,就很不容易了。

他每天还会记录市场的情况,主要是热点的情况,说是要总结规律,甚至还做成过excel图表,非常的高级。

然后,小本本上还记录着每天的心情,不管今天有没有产生交易。

他说,每天写心情,能让自己的情绪更平静,现在自己已经是心如止水了。

虽说听上去好像不是很靠谱,不过他这么说出来,我觉得还真挺有意思的。

炒股磨练一个人的心境没错,但修心这件事吧,主要还是靠自己去悟,自己去调整心态。

可能正因为每天做记录,一直坚持,感觉成长很快。

就谈吐之间,感觉已经是云淡风轻了。



我自己进入市场十五载,从看着家里的老韭菜炒股,已经快30年了。

身边不论是同学,朋友,客户,还是别人介绍认识的一些股友,形形色色成百上千人。

看过太多的人大起大落,看到过太多的人赚到大钱,也有不少亏的一地鸡毛。

给股市里的“新人”六条忠告,希望能够少踩一点坑。

1、弄明白自己究竟赚什么钱,对症下药。

之前说了,股市里的钱主要分两种,必须明白自己想赚哪一种。

我深信这是一个股民在股市里赚到钱的基础,必须明白赚的是什么钱。

稀里糊涂赚的钱,最终都会原封不动的还给市场,这是一个必然的事。

赚不同的钱,需要的是不同的能力,必须对症下药。

做短线就要靠训练,感知市场的情绪,捕捉市场的热点,察觉资金的动向。

做长线就要靠研究,读懂行业的趋势,找到企业的壁垒,挖掘真正的价值。

2、股市里一切要看概率,找规律,提升概率。

股市里一定是没有绝对的,说白了没有常胜将军,打败仗很正常。

股市里只有一点,就是上战场的次数多了,打胜仗比例高,那就能赚到钱。

投资其实讲究的是概率,寻找风险更低,收益更高的机会。

如果你能把胜率提升到50%以上,甚至60-70%,那就能赚到钱。

通过每一次实践去找规律,发现大概率的机会,然后做好投资的规划。

3、看好的要敢于重仓,但不要赌徒式地去梭哈。

关于仓位,在新手的时候,要多试错,尽量轻仓,尽量学会控制仓位。

当自己的胜率开始不断增加的时候,要懂得重仓。

当然,重仓不是赌博,不是梭哈,而是在自己特别看好的股票上,多下注点筹码。

大概率的情况下,做大仓位的投资,一定是没错的。

但还是要提醒一下,前提是有大概率的把握,而不是赌徒式的梭哈。

股市里的不成功便成仁,基本上最终都成仁了。

4、明白股票市场有涨有跌,不要盲目自信。

股票市场,一定是有涨有跌的,有牛有熊,存在一定的周期。

有一些人,似乎掌握了一些规律,在短期内连续的成功,让自己变得盲目自信起来。

自信是个好东西,但盲目自信就非常要命了。

因为市场千变万化,很多时候又都是幸存者领率,所以不能盲目自信。

一定要明白自己的渺小,在市场,在大资金面前,显得微不足道。

越早敬畏市场,越早能真正意义上读懂市场,才有可能实现稳定的盈利。

5、市场是变化的,要懂得与时俱进,别原地踏步。

看了市场近30年的发展,发现市场真的是变化很大。

90年代,00年代,10年代,到现在20年代,市场的总体投资风格发生了很大的转变。

其实,发生这种转变很正常,因为上市的企业变化很大,同时参与市场的资金变化也很大。

投资风格会随着经济发展的变化而变化,一定要与时俱进。

就最近几年,在2015年暴跌过后,市场就从题材转向了白马,等到2020年,市场又从传统蓝筹转向了高景气行业。

普涨普跌的时代早就过去,结构性行情成了主旋律。

这些都是市场与时俱进带来的重大变化,而变化意味着机遇,意味着新的赚钱机会。

所以,跟不上时代,最终那些老套的投资方法,会越来越难赚钱的。

6、亏钱可以,但不能亏得不明不白,要总结规律。

最后一条,可能是大部分人的通病,就是亏的不明不白。

如果说赚钱不总结,可能还说得过去,亏钱竟然不总结,也真是服了。

踩坑一次,却不知道为什么踩坑,知道也不记下来,下一次又踩同样的坑。

本身在股市里坑就很多,让你亏钱的方式多种多样,加上不长记性,反复踩坑,那想赚钱当然就很难了。

赚钱的道路不多,亏钱的方式千千万,规律必须要总结,才有可能提升胜率。

如果每次投资都存在一个雷,爆炸的概率是10%,那么投资5次,不炸雷的概率90%^5次方,只有59%了,也就是说接近一半的可能性会让你承受重大损失。

想在股市中长期存活,并且赚钱,一定一定要吃一堑长一智。

虽说上面提到的六条,没有办法让你一进股市就立马赚到钱,但绝对可以让你少亏钱,让你在股市中有所收获,为了将来赚钱做好最基础的准备工作

股市天天开,永远有翻身的机会,就看你是否具备翻身的能力了。


声明:本媒体部分图片、文章来源于网络,版权归原作者所有,如有侵权,请联系QQ:330946442删除。

猜您喜欢